Connecter son courtier

L’import CSV convient pour un chargement d’historique ponctuel ou quand il n’y a pas d’API. Il échoue comme habitude hebdomadaire : fichiers oubliés, mauvaises plages de dates, pas de capture auto des nouveaux trades. Une connexion courtier garde Wolfora plus proche des livres du dépositaire sans transformer Wolfora en terminal de trading.

L’app de votre courtier suffit pour un compte isolé. Le trou apparaît quand vous avez aussi un PEA bancaire, un vieux néo-courtier ou de la crypto ailleurs. Brancher un courtier dans Wolfora, c’est de la consolidation — pas un remplacement de l’endroit où vous passez vos ordres.

Selon le courtier et les permissions accordées, Wolfora peut importer transactions et positions, et réutiliser des séries de performance officielles quand la plateforme les expose.

La connexion est orientée lecture. Wolfora ne passe pas d’ordres à votre place. Conservation et trading restent chez le courtier ; Wolfora stocke les données sync pour les analytics dans vos comptes portefeuille.

Après la première sync, vérifiez positions et un trade récent contre le relevé courtier avant de faire confiance aux graphiques long terme.

Dans Wolfora, ouvrez la config Portfolio et choisissez votre courtier dans la liste. Validez le flux de consentement requis — souvent OAuth — pour l’environnement que votre compte utilise vraiment (démo vs live doivent correspondre).

N’accordez que ce qui est nécessaire à la sync portefeuille. Préférez le moindre privilège.

Après consentement, lancez une sync. Positions et historique devraient apparaître sous le compte portefeuille lié dans Wolfora. Si rien n’arrive, vérifiez d’abord un mismatch d’environnement, puis re-consentement, puis le support avec le message d’erreur côté courtier.

Nommez clairement le compte Wolfora (par ex. « PEA banque » ou « CTO global ») pour garder le sens des enveloppes quand vous ajouterez d’autres courtiers ou des CSV.

Si un courtier héberge votre PEA, gardez cette enveloppe juridique en tête pour la fiscalité — Wolfora consolide des chiffres ; il ne transforme pas un PEA en CTO. Voir le guide PEA vs CTO pour la stratégie d’enveloppes.

Si vous avez PEA et CTO — même chez le même établissement — préférez des comptes Wolfora séparés qui mirent ces enveloppes, puis la vue globale pour les totaux.

Traitez le courtier comme source de vérité des exécutions. Si un fill paraît faux dans Wolfora, comparez avec l’historique courtier avant d’éditer à la main.

Re-sync après les jours de trading chargés ou les opérations sur titres. Spot-checkez dividendes et splits plutôt que d’assumer la perfection dès le jour 1.

Combinez sync automatique et imports CSV pour les courtiers sans API, afin que chaque lieu soit un pilier du tracker multi-courtier, pas un silo. Lisez l’overview multi-courtier si vous structurez vos comptes pour la première fois.

Ne validez le consentement que sur le vrai domaine Wolfora. Vérifiez l’URL avant d’approuver l’accès courtier.

Si vous révoquez l’accès chez le courtier, reconnectez rapidement dans Wolfora pour éviter une sync silencieuse à l’arrêt pendant que vous continuez à trader.

Quand vous clôturez un compte courtier, déconnectez l’intégration dans Wolfora pour que des positions périmées ne restent pas dans l’allocation consolidée.

Les positions ouvertes dans Wolfora collent au courtier, hors timing normal de mark/FX.

Les fills récents apparaissent sans doublons dus à un import CSV parallèle de la même période.

Votre graphique d’allocation globale inclut ce courtier plus tous les autres lieux qui comptent — pas un seul compte dans un silo que vous interprétez encore avec trois apps.