Synchroniser l’historique courtier
Un tracker patrimoine n’est bon que si son historique de transactions l’est aussi. Les exports manuels marchent une fois ; ils cassent quand on oublie un fichier ou qu’on chevauche des plages de dates. La sync automatique récupère l’activité courtier selon un rythme défini pour que dépôts, trades et dividendes arrivent dans Wolfora sans rituel Excel du dimanche. Ce guide couvre quoi inclure, comment configurer, et comment combiner sync et CSV pour l’historique ancien.
Pourquoi la sync automatique bat les CSV répétés
Les relevés courtiers sont excellents pour la fiscalité et l’audit. Ils sont pénibles comme flux portefeuille vivant : formats qui bougent, fenêtres de dates faciles à rater, téléchargements manuels hebdo qui ne collent pas à votre rythme de trading.
La sync automatique s’appuie sur des identifiants configurés une fois. Wolfora les chiffre et rafraîchit l’historique pour vous afin que les graphiques restent à jour.
La sync est particulièrement forte pour dépôts, retraits et exécutions qu’un snapshot de positions omet. Associez historique automatique et mises à jour de valorisation pour une photo complète.
Quel historique inclure
Au minimum trades et mouvements de cash. Sans cash, la perf après funding ment. Sans trades, les positions dérivent.
Les dividendes doivent arriver en transactions de cash, pas en hypothèses cachées dans une photo de lignes.
Ce chemin est orienté lecture pour reconstruire le portefeuille. Vous ne donnez pas à Wolfora un mandat de trading — vous autorisez des données type relevé à entrer dans votre compte portefeuille.
Checklist de configuration dans Wolfora
Ouvrez la config Portfolio, choisissez votre courtier, et suivez les étapes in-app. Certains courtiers utilisent OAuth ; d’autres demandent des tokens API ou des identifiants d’export — utilisez toujours la méthode affichée dans Wolfora pour votre courtier.
Traitez les secrets comme des mots de passe : des identifiants valides suffisent pour tirer les données configurées. Rotatez-les en cas de doute.
Lancez la première sync. Vérifiez qu’un dépôt connu et un trade connu apparaissent sous le compte Wolfora lié. Si la fenêtre de dates est trop étroite, élargissez-la chez le courtier et resynchronisez.
Après la première sync : hygiène
Si le même compte CTO « mental » vivait avant chez un autre courtier, importez cet historique dans le bon compte Wolfora (ou séparez les comptes volontairement). Les graphiques doivent démarrer au vrai début économique, pas seulement à la date de transfert.
Relancez la sync après les jours de funding, gros trades ou opérations sur titres. La sync automatique est une vérité périodique, pas un blotter à la milliseconde.
Gardez le courtier comme lieu d’exécution et Wolfora comme couche de consolidation. En cas de désaccord, les relevés courtier gagnent pour les exécutions ; puis corrigez le mapping dans Wolfora.
Combiner la sync avec d’autres comptes
Un courtier est rarement votre seule enveloppe. Le PEA reste souvent en banque ; un second compte peut détenir des ETF mondiaux. Utilisez des comptes Wolfora séparés par lieu/enveloppe, puis la vue globale pour le net worth et l’allocation. Voir le guide PEA vs CTO pour la stratégie d’enveloppes.
Ne fusionnez pas PEA et CTO global dans un seul compte Wolfora pour « simplifier ». Vous perdrez la clarté fiscale dès que vous demanderez « combien y a-t-il dans le PEA ? ».
Pièges de sync fréquents
Fenêtre de dates trop étroite : vous ne tirez que le dernier mois et vous vous étonnez que les graphiques depuis l’origine soient vides. Élargissez la fenêtre historique une fois, puis gardez une habitude incrémentale.
Cash omis : les trades sync mais pas les dépôts, donc la perf après funding paraît miraculeuse ou catastrophique. Incluez toujours les mouvements de cash.
Identifiants rotatés chez le courtier mais pas mis à jour dans Wolfora : la sync échoue discrètement jusqu’à ce que vous colliez les nouvelles valeurs.
Mélanger plusieurs sous-comptes dans une sync sans libellés : commencez simple — une histoire de compte claire par compte Wolfora — puis élargissez.
FAQ
La sync automatique est-elle en lecture seule ?
Wolfora utilise les connexions courtier pour les données portefeuille — positions, transactions et valorisations — pas pour passer des ordres. Suivez le setup in-app pour votre courtier.
Que faire si la sync revient vide ?
Vérifiez d’abord la validité des identifiants, la plage de dates, et si trades et cash sont inclus dans la config d’export chez le courtier.
Puis-je mélanger sync et CSV ?
Oui. Schéma courant : CSV pour l’historique ancien et sync automatique à partir d’une date de bascule. Évitez de chevaucher la même période dans les deux sources.
La sync remplace-t-elle mon export fiscal ?
Traitez Wolfora comme analytics de portefeuille. Pour les déclarations officielles, continuez d’utiliser les relevés courtier et les formats exigés par votre expert-comptable.
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