IBKR Flex Query et Wolfora

Les Activity Statements IBKR sont excellents pour fiscalité et audit. Ils sont pénibles comme flux portefeuille vivant : formats qui bougent, fenêtres de dates faciles à rater, et téléchargements manuels hebdo qui ne collent pas à votre rythme de trading.

Flex Web Service permet de définir une requête réutilisable (trades, cash, activité liée) et de la tirer avec un token et un query ID. Wolfora chiffre ces secrets et synchronise pour vous afin que l’historique reste à jour.

Flex est particulièrement fort pour dépôts, retraits et exécutions que certaines API portefeuille live omettent, retardent ou formatent autrement. Associez Flex pour l’historique et des marks live optionnels pour des valorisations plus fraîches entre deux runs Flex.

Dans IBKR Account Management vous créez un token Flex Web Service (comme un mot de passe pour la récupération machine) et une ou plusieurs Flex Queries qui décrivent sections et logique de dates.

Wolfora demande le token et le query ID de la requête qui inclut au minimum trades et cash. Sans cash, la perf après funding ment. Sans trades, les positions dérivent.

Ce chemin est orienté lecture pour reconstruire le portefeuille. Vous ne donnez pas à Wolfora un mandat de trading ; vous autorisez des données type relevé à entrer dans votre compte CTO Wolfora.

Dans Account Management IBKR, activez Flex Web Service et générez un token. Traitez-le comme un mot de passe — token + query ID suffisent pour tirer les données configurées.

Créez une Flex Query avec l’activité utile : trades et cash au minimum. N’ajoutez d’autres sections que si vous les comprenez ; les requêtes bruyantes sont plus dures à debugger.

Dans Wolfora (setup Portfolio), ouvrez IBKR et collez token + query ID. En production, quand des PEM live sont demandés, collez le contenu comme indiqué — pas de chemins disque qui n’existent que sur votre laptop.

Lancez la première sync. Vérifiez qu’un dépôt connu et un trade connu apparaissent sous le compte Wolfora lié à IBKR. Si la fenêtre de la query est trop étroite, élargissez-la dans IBKR et resynchronisez.

Si le même CTO « mental » vivait avant chez Trade Republic ou un autre néo-courtier, importez cet historique dans le bon compte Wolfora (ou séparez les comptes volontairement). Les graphiques doivent démarrer au vrai début économique, pas seulement à la date de transfert IBKR.

Relancez la sync après les jours de funding, gros trades ou opérations sur titres. Flex est une vérité périodique, pas un blotter à la milliseconde.

Gardez IBKR comme lieu d’exécution et Wolfora comme couche de consolidation. En cas de désaccord, les relevés IBKR gagnent pour les exécutions ; puis corrigez mapping ou scope de query dans Wolfora.

IBKR est rarement votre seule enveloppe française. Le PEA reste souvent en banque ou chez un autre courtier ; Saxo peut héberger un second CTO ou un PEA. Utilisez des comptes Wolfora séparés par lieu/enveloppe, puis la vue globale pour le net worth et l’allocation. Voir les guides PEA vs CTO et Saxo pour les autres piliers.

Ne fusionnez pas PEA et IBKR dans un seul compte Wolfora pour « simplifier ». Vous perdrez la clarté fiscale dès que vous demanderez « combien y a-t-il dans le PEA ? ».

Query trop étroite : vous ne tirez que le dernier mois et vous vous étonnez que les graphiques depuis l’origine soient vides. Élargissez la fenêtre historique une fois, puis gardez une habitude incrémentale.

Cash omis : les trades sync mais pas les dépôts, donc la perf après funding paraît miraculeuse ou catastrophique. Incluez toujours les transactions de cash.

Token rotaté dans IBKR mais pas mis à jour dans Wolfora : la sync échoue discrètement jusqu’à ce que vous colliez le nouveau token.

Mélanger comptes advisory, joints ou multi-IBKR dans une seule Flex Query sans libellés : commencez simple — une histoire CTO claire par compte Wolfora — puis élargissez.