Importer un CSV courtier
Tous les courtiers n’offrent pas une API propre. Historique Trade Republic, export Degiro, PEA bancaire sans OpenAPI — beaucoup d’investisseurs européens dépendent encore de CSV ou Excel. Un bon import n’est pas « upload et on verra » : c’est mapper les comptes, préserver les flux de cash, et éviter les doublons quand vous ajoutez une sync live plus tard. Ce guide décrit un workflow CSV-first dans Wolfora.
Quand le CSV est la bonne option
Utilisez le CSV pour un courtier fermé, une migration d’historique ponctuelle, un PEE ou plan employeur avec seulement des relevés annuels, ou tout compte sans API en lecture seule.
Préférez la sync live (Saxo, IBKR Flex) quand elle existe — le CSV est de la maintenance. Beaucoup combinent les deux : CSV pour l’ère pré-2020, API pour aujourd’hui.
Si vous connecterez IBKR plus tard, importez l’historique néo-courtier dans un compte clairement nommé (ex. « Archive Trade Republic ») plutôt que de fusionner des histoires incomparables.
Quoi exporter chez le courtier
Demandez l’historique d’activité / transactions, pas seulement les positions ouvertes. Le calcul de perf a besoin des achats, ventes, dividendes, dépôts et retraits — pas d’une photo du jour.
Exportez la plus large plage de dates une fois pour le chargement initial. Des exports incrémentaux étroits marchent ensuite si le courtier le permet ; sinon ré-exportez annuellement et dédoublonnez.
Gardez les fichiers sources. Si le mapping Wolfora s’améliore, vous pourrez ré-importer plutôt que corriger des centaines de lignes à la main.
Mapper les comptes dans Wolfora
Créez un compte portefeuille Wolfora par enveloppe juridique qui compte : PEA, CTO, PEE, exchange crypto. Les libellés doivent encore avoir du sens dans deux ans.
Mappez les colonnes CSV aux champs Wolfora (date, sens, ticker, quantité, prix, frais, montant). Les tickers peuvent nécessiter une normalisation (.PA, .DE) pour coller aux quotes Yahoo utilisées pour les marks.
Les dividendes cash doivent importer en lignes DIVIDEND avec montant, pas en faux « achats ». Dépôts et retraits doivent être séparés des trades sinon le TWR ment.
Éviter les doublons en ajoutant une sync
Si vous importez en CSV 2020–2024 puis connectez IBKR Flex pour 2024–aujourd’hui, la fenêtre de chevauchement duplique les trades sauf si vous tranchez une source. Fixez une date de bascule : le CSV s’arrête la veille du début Flex.
N’importez pas deux fois la même période avec des formats légèrement différents. Si vous devez ré-importer, supprimez ou réinitialisez la plage concernée d’abord (suivez l’app).
Saxo OAuth et IBKR Flex dédoublonnent par ID externe ; les lignes CSV manuelles ont d’autres clés — planifiez la passation explicitement.
Contrôles qualité après import
Comparez les positions ouvertes au courtier : quantité et ticker, en tolérant de petits écarts de prix FX.
Spot-check trois dividendes et un dépôt contre le PDF courtier.
N’ouvrez le graphique de perf qu’après des flux de cash cohérents. Une belle allocation sur un historique cash faux est pire qu’un graphique vide qui vous force à corriger.
CSV + Wolfora en multi-courtier
Setup français typique : PEA en banque (CSV), CTO chez IBKR (Flex), ancien Trade Republic (archive CSV). Wolfora consolide en vue globale tout en gardant les enveloppes séparées pour la réflexion fiscale.
Lisez le guide multi-courtier pour la structure de comptes, puis Saxo ou IBKR quand vous ajoutez la sync par-dessus la base CSV.
FAQ
Quels courtiers sont compatibles CSV dans Wolfora ?
Wolfora propose un mapping CSV flexible pour les exports courants. Si le format est exotique, testez d’abord un petit fichier avant d’importer dix ans d’historique.
Puis-je importer seulement les positions sans historique ?
Vous pouvez saisir les lignes ouvertes manuellement, mais perf et dividendes démarrent aujourd’hui. Pour de l’analytique long terme, l’historique de transactions est fortement recommandé.
L’import CSV écrase-t-il ma sync Saxo live ?
Non si les comptes sont séparés. Gardez Saxo sur son compte lié et l’historique CSV sur un autre compte nommé, ou des plages de dates non chevauchantes sur le même compte.
À quelle fréquence ré-importer un CSV ?
Seulement si le courtier n’a pas d’API et que vous tradez peu — trimestriel ou après grosse activité. Si une sync existe, utilisez-la plutôt que des uploads CSV répétés.
Guides liés
- Pourquoi un suivi multi-courtier
PEA, Saxo, IBKR, CTO bancaire et crypto au même endroit : pourquoi un tracker multi-courtier bat Excel pour le TWR, l’allocation, les dividendes et le vrai patrimoine net.
- Connecter Saxo Banque à Wolfora
Connecter Saxo Banque à Wolfora via OpenAPI : OAuth, données sync (transactions, positions, TWR/NAV), PEA vs CTO, bonnes pratiques en lecture seule.
- IBKR Flex Query et Wolfora
IBKR Flex Web Service avec Wolfora : créer token et Flex Query, sync cash et trades, marks live optionnels, et combiner IBKR avec PEA ou Saxo.
- Suivre les dividendes du portefeuille
Comment suivre dividendes reçus, paiements à venir et rendement sur PEA, CTO, Saxo et IBKR — sans tableur qui casse à chaque déclaration.